Главная - Таможенное право - Заполнение 3 ндфл для получения инвестиционнго вычета образец

Заполнение 3 ндфл для получения инвестиционнго вычета образец


Заполнение 3 ндфл для получения инвестиционнго вычета образец

Инвестиционный вычет по ндфл как отразить в 3 ндфл


Автор статьиВиктория Ананьина 2 минуты на чтение7 просмотровСодержание Инвестиционный вычет – понятие, которое вошло в обиход жителей нашей страны всего несколько лет назад. Он предоставляется в случае, когда имеет место факт инвестирования средств.

Результатом инвестиций зачастую появляется доход, а, соответственно, и обязанность его отражения в отчетности. Рассмотрим, как это происходит в отношении инвестиционного вычета по НДФЛ.Инвестиционный вычет является одной из форм поддержки гражданина государством. Инвестиционный вычет для физических лиц регламентируется статьей 219.1 НК РФ.Вычет может быть предоставлен:

  1. Гражданам, которые открывают инвестиционный счет и делают на него взносы или получают доход от совершения операций по нему
  2. Всем лицам, которые совершают различные операции с ценными бумагами, продают или покупают их и в результате таких действий получают определенную выгоду

ВАЖНО!

В благодарность за то, что физическое лицо помогает развивать экономику страны и вкладывает в разные ее отрасли собственные средства, законодатель разрешает возвращать часть потраченных средств.

Поскольку выделяется три основания предоставления инвестиционного вычета, приведем общий набор условий:

  1. Гражданин может иметь только один инвестиционный счет, который должен функционировать не менее трех лет
  2. Такой счет должен ежегодно пополняться, но не более чем на 1 млн. рублей. В качестве доказательства взноса денег у инвестора должен быть на руках документ, подтверждающий оплату
  3. Для оформления вычета гражданин должен получать официальный доход и перечислять с его суммы НДФЛ
  4. Лицо, которое инвестирует средства должно иметь гражданство России и вклад делать именно в российскую экономику. В противном случае ни о каком вычете речи идти не может

Эти требования обязательны для выполнения всеми, кто планирует получить инвестиционный вычет.(пойми как вести бухгалтерский учет за 72 часа)

Как получить налоговый вычет по ИИС + образец заполнения декларации 3-НДФЛ

» » Вы открыли ИИС.

Для того чтобы получить вычет, инвестор должен иметь российское гражданство и поддерживать отечественную экономикуДля возможности получения вычета гражданин должен выполнить некоторые условия.
Что, куда и как нужно выполнить, чтобы получить законно причитающихся 13% от суммы внесенных средств на ИИС.Итак, поехали.Вкратце, весь механизм можно описать буквально в несколько шагов.

  • Получение денег.
  • Сбор необходимых справок и документов.
  • Заполнение декларации по форме 3-НДФЛ.
  • Предоставление пакета документов по пп.1-2 в налоговую.

Начнем по порядку.По истечении отчетного периода.

Уже внесли средства на счет. Купили акции или облигации. И ваши денежки уже работают и приносят прибыль. Пора получать налоговый вычет. Как это сделать?В статье мы разберем пошаговый алгоритм действий по получению налогового вычета по инвестиционному счету.

Если простыми словами, на следующий год.

То есть, налоговый вычет за 2020 год, можно получить начиная с 2020.Один важный момент. Вернуть деньги можно только в течении 3-х лет. Например за 2020 год можно получать налоговые вычеты в 2020-2021 годах. В 2022 году право на получение денег за 2020 год сгорает.Можно воспользоваться правом на вычет за раз за предыдущие года.
Если вы не подавали ни разу декларации за эти периоды.

Например, если вы открыли ИИС в 2015 году.

В 2020 заполняем три отдельных документа 3-НДФЛ за 2015-2017 гг.Максимальная сумма возврата напрямую зависит от размера налогов, удержанных с вас в бюджет. Вы не сможете вернуть больше, чем уплатили.Какие документы понадобятся?Справка о доходах и уплаченных с них налогов по форме 2-НДФЛ. Получаем на месте работы. Если меняли в течении года место работы или имеете несколько источников дохода, то нужно (но не обязательно) взять несколько справок.Не забываем, что вернуть можно только 13% от суммы внесенных средств.

В некоторых случаях достаточно будет справки только с одного места работы.Пример. За прошедший год было внесено на ИИС 200 тысяч рублей.

С этой суммы можно вернуть 13% или 26 тысяч рублей. В течении года вы поменяли место работы.

Нужны ли 2 справки или достаточно только одной?Смотрим (вспоминаем, узнаем) сколько вы заработали в течении года и там и там.

Заполнение декларации 3-НДФЛ для получения 13% вычета по ИИС.

17 января 2017 Здравствуйте! Статья носит исключительно информационный характер и не является гарантом правильного заполнения декларации 3-НДФЛ для получения 13% вычета по ИИС.

Для заполнения декларации в 2020 году в сравнении с 2017 особых изменений в программе не возникло:

    В «Сведения о декларанте» надо указать контактный телефон. Во вкладке Вычеты (пункт 9) указывать сумму, внесенную на ИИС надо в строке: «Сумма вычета, предусмотренного пп.2 п.1 Ст219.1 НК РФ (Лист E2).

Наступил 2017 год, на сайте Федеральной Налоговой Службы в декабре прошлого года появилась новая версия программы . Выкладываю пример заполнения Декларации 3-НДФЛ за 2016 год для получения вычета по взносам на Индивидуальный Инвестиционный Счет. Для заполнения данных потребуется взять справку 2-НДФЛ с места работы, а также запросить 2-НДФЛ от брокера в том случае, если Вы планируете «погасить» вычет за счет другого брокерского счета (не ИИС).

К сожалению, брокеры не торопятся выдать справку вначале года и затягивают этот процесс где-то до марта месяца. Поэтому можно повременить с походом в налоговую до весны, а если нет желания ждать, то оформляем Декларацию 3-НДФЛ на основании имеющихся данных, а после получения 2-НДФЛ от брокера, вновь подаем Декларацию 3-НДФЛ, но уже с изменениями и с номером корректировки. Скачиваем по ссылке выше и устанавливаем программу в соответствии с инструкцией по установке, запускаем программу «Декларация 2016».

Задание условий»:

Сведения о декларанте (персональные данные):

Сведения о декларанте (адрес). Код ОКТМО можно узнать на сайте Налоговой Службы по ссылке :

Доходы, полученные в РФ.

Вычеты (стандартные), если надо — ставим галочку.

Заполняем в соответствии со справкой 2-НДФЛ.

Инвестиционный налоговый вычет для ИИС

Последнее обновление октябрь 2020 При открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС) и соблюдении ряда условий налогоплательщику предоставляется инвестиционный налоговый вычет. Подробно о том, что такое ИИС, мы рассказали в статье «». Сегодняшний материал о том, что такое инвестиционный вычет, как выбрать наиболее выгодный тип, процесс получения вычета и многое другое.

Существует два типа: Тип А. Вычет на взносы на инвестиционный счет. Тип Б. Вычет на доходы от фондовых операций.

Одновременно применить оба вычета невозможно. Поэтому перед тем, как получить инвестиционный налоговый вычет, внимательно взвесьте, какой вариант для вас выгоднее и выберите один. Ниже мы подробно остановимся на каждом из типов.

Онлайн-сервис НДФЛка.ру – ваш помощник при решении налоговых вопросов!

Есть вопрос или нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ, – регистрируйтесь в личном кабинете!

Размер инвестиционного налогового вычета типа А имеет ограничения:

  • Максимальный размер вычета 400 000 рублей, поэтому вернуть на счет можно не более 13% от этой суммы – 52 000 рублей. При этом максимально допустимый размер ежегодного взноса составляет 1 млн рублей. Основание: пп. 1 п. 3 ст. 219.1 НК РФ.
  • Вычет не может быть больше взноса за прошлый календарный год. Основание: пп. 2 п. 1 ст. 219.1 НК РФ.
  • Вычет не может быть больше подоходного налога (НДФЛ), выплаченного вами в течение прошедшего календарного года.

Пример 1: В 2020 году вы открыли индивидуальный инвестиционный счет и положили на него 200 000 рублей. Ваша зарплата в течение 2020 года составила 45 000 в месяц.

Рассчитаем размер налогового вычета, который вы получите в 2020 за 2020:

  • В 2020 году вы уплатили в бюджет 58 500 рублей НДФЛ: 13% х (45 000 х 12 мес.). Получить больше 52 000 нельзя, но теперь мы знаем, что вы имеете право на возврат в пределах максимальной суммы.
  • Рассчитываем 13% от суммы взноса: 13% х 200 000 рублей (ваш взнос на ИИС) = 26 000 рублей.

Как получить налоговый вычет по ИИС

Итак, вы заключили договор с брокером, открыли индивидуальный инвестиционный счет и положили на него деньги.

Рекомендуем прочесть:  Понятие многодетной семьи

Пора получить доход.

Роман Кобленц частный инвесторНам нужно будет пройти три этапа: установить контакт с налоговой, подать документы и получить решение о вычете.Речь о налоговых вычетах и льготах, которые даются по программе индивидуальных инвестиционных счетов. Государство хочет, чтобы вы много и хорошо вкладывали, поэтому делает для вас более выгодные инвестиционные условия, чем по обычным брокерским счетам.ИИС — это вид брокерского счета, только со специальными налоговыми льготами.Налоговая дает два типа вычетов по ИИС: либо вычитает ваши инвестиции из налогооблагаемого дохода, либо не облагает налогом ваш инвестиционный доход. Первый вариант самый популярный, потому что прибавляет к вашей доходности 13%.Чтобы воспользоваться государственными бонусами, нужно учесть некоторые нюансы — об этом мы писали Прочитайте ее сначала, если вы не понимаете, о чем речь.

  • Отправить заявление на налоговый вычет по ИИС.
  • Дождаться рассмотрения декларации, а потом — денег на счет.
  • Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
  • Подготовить документы: справку 2-НДФЛ, скан договора с брокером и подтверждение зачисления средств на ИИС.
  • Получить неквалифицированную электронную подпись.
  • Зарегистрироваться в личном кабинете на сайте налоговой.

Так как вычет налоговый, вам придется общаться с налоговой службой.

Вот как это происходило у меня.

я нашел свое отделение налоговой и ее телефон.Позвонил на всякий случай и спросил про логин и пароль от личного кабинета. Мне сказали, что за ними я могу прийти в любую налоговую и что с собой для этого мне нужно взять паспорт.

Еще нужно знать свой ИНН. Если идти в отделение ФНС по месту жительства, то нужен только паспорт, а ИНН знать необязательно.Я поехал в местное отделение ФНС, взял там талон в электронную очередь. Мой номер высветился почти сразу.

Как заполнить декларацию 3 ндфл на инвестиционный вычет за 2020 год

Основными условиями являются продолжительность права собственности на ценные бумаги, исчисляемая на дату заключения сделки – по закону она должна превышать 3 года (п.1 подп.1 ст.219.1 НК РФ), а также давность приобретения этого имущества.

Давность в данном случае исчисляется после 01.01.2014 года, то есть, во внимание принимаются имущественные активы, приобретенные гражданином после наступления упомянутой даты.

  1. Вычет на доходы: владелец ИИС получает всю совокупность прибыли, поступавшей благодаря операциям на этом счете, без обязанности уплатить НДФЛ.
  2. Вычет на взносы: гражданин возвращает 13% от суммы внесенных денежных вложений на индивидуальный инвестиционный счет (далее также ИИС) в течение налогового периода (п.1 подп.2 ст.219.1 НК РФ).

Содержание: Как заполнить декларацию 3 ндфл на инвестиционный вычет за 2020 год Инфо ГД-3-11/[email protected] “Об инвестиционном вычете”, в котором прояснила ряд моментов, касающихся предоставления инвестиционных налоговых вычетов по налогу на доходы физических лиц.

Напомним, что с 2015 года по НДФЛ появился еще один налоговый вычет – инвестиционный. Касается он в первую очередь тех, кто осуществляет операции с ценными бумагами, уже открыл индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) или планирует это сделать. Порядок предоставления инвестиционных налоговых вычетов нормативно установлен и закреплен в в ст.

219.1 НК РФ. В частности, при определении размера налоговой базы по НДФЛ налогоплательщик имеет право на получение следующих инвестиционных налоговых вычетов:

  1. в размере положительного финансового результата, полученного налогоплательщиком в налоговом периоде от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, указанных в подп. 1-2 п. 3 ст.

Как получить налоговый вычет по иис Важно Получить сертификат электронной подписи тоже можно в личном кабинете на сайте налоговой.

Эта электронная подпись будет действовать только на сайте налоговойВот

Декларация 3НДФЛ – как заполнить для получения инвестиционного налогового вычета

Начало 2015 г.

в налоговом законодательстве ознаменовано появлением еще одного преимущества для резидентов, речь идет о таком понятии, как инвестиционный налоговый вычет. Как налогоплательщикам воспользоваться нововведением, какая категория лиц может претендовать на него, какой комплект документов необходим и каков порядок обращения в инспекцию?

Правовое регулирование нового режима закреплено в статье 219.1 Налогового Кодекса (далее также НК РФ). Этот вычет будет особенно актуален и интересен тем лицам, которые занимаются инвестиционной деятельностью и получают доход от игр на бирже и реализации особенного имущества (акции, паи, иные ценные бумаги) на специальных рынках.

Со стороны же государства, утверждение на законодательном уровне нового вида налоговых преференций повысит интерес к российской бирже и российским фондовым рынкам.

Упомянутая выше статья НК РФ наделяет налогоплательщика правом воспользоваться следующими налоговыми вычетами по НДФЛ: В размере положительного финансового результата от продажи и/или погашения ценных бумаг, являющихся «предметом игры» на специальных рынках (биржах).

Основными условиями являются продолжительность права собственности на ценные бумаги, исчисляемая на дату заключения сделки – по закону она должна превышать 3 года (п.1 подп.1 ст.219.1 НК РФ), а также давность приобретения этого имущества.

Давность в данном случае исчисляется после 01.01.2014 года, то есть, во внимание принимаются имущественные активы, приобретенные гражданином после наступления упомянутой даты.

Вычет на взносы: гражданин возвращает 13% от суммы внесенных денежных вложений на индивидуальный инвестиционный счет (далее также ИИС) в течение налогового периода (п.1 подп.2 ст.219.1 НК РФ).

Вычет на доходы: владелец ИИС получает всю совокупность прибыли, поступавшей благодаря операциям на этом счете, без обязанности уплатить НДФЛ. Освобождение от налога актуально по прошествии срока действия счета, исчисляемого законом в 3 года (п.1 подп.3 ст.219.1 НК РФ).

Образец заполнения налоговой декларации 3-НДФЛ

> > > 11 марта 2020 Образец заполнения 3-НДФЛ может понадобиться, если нужно уплатить налог с доходов за прошедший год либо вернуть НДФЛ.

Для этого подается декларация в ИФНС. Рассмотрим алгоритм оформления декларации 3-НДФЛ, а также образец заполнения формуляра. Вам помогут документы и бланки: Составление налоговой декларации 3-НДФЛ может понадобиться в 2 случаях:

  1. Если в отчетном году получены доходы, с которых налог не был удержан (например, от продажи или сдачи в аренду имущества, от предпринимательства, дарения, выигрышей). В этом случае нужно узнать, как правильно заполнить 3-НДФЛ по доходам, с которых надо заплатить налог. При этом желательно найти соответствующий образец заполнения 3-НДФЛ.
  2. Если в отчетном году был излишне уплачен НДФЛ (и нет возможности вернуть его через налогового агента) или понесены расходы, по которым можно возместить НДФЛ из бюджета (имущественный или социальный вычеты). В этой ситуации важно понять, как заполнить 3-НДФЛ, чтобы не возникло проблем с возвратом налога. Нелишним будет знакомство с образцом заполнения 3-НДФЛ по соответствующим вычетам.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ по полученным доходам?

Если оформление налоговой декларации 3-НДФЛ осуществляется по доходам, в ней обязательно должны быть заполнены листы, имеющие отношение к доходам. Пример — приложение 1 декларации 3-НДФЛ для доходов, полученных в РФ.

Если по этим доходам есть возможность использовать право на вычеты, нужно заполнять и соответствующие этим вычетам листы. К декларации должны прилагаться документы, подтверждающие правильность заполнения декларации 3-НДФЛ, а также копии документов, дающих право на вычеты. Декларация составляется отдельно за каждый календарный год и не позднее 30 апреля следующего года (если только это не выходной) представляется в ИФНС.

Если по каким-то причинам за какой-либо из прошедших 3 лет (с 2016 по 2020-й) она не представлена, нужно заполнить

Декларация 3-НДФЛ для ИИС: как заполнить правильно, образец заполнения

Каждый год Налоговая служба РФ размещает на своем сайте специальную программу, позволяющую заполнить декларацию за прошедший период.

Несмотря на то что на первый взгляд интерфейс схож, в релизах каждого года есть свои особенности и специфика. Самый быстрый способ безошибочно заполнить декларацию 3-НДФЛ на ИИС — воспользоваться программой, скаченной с официального сайта Налоговой службы. В приложение, позволяющее сформировать документ для обращения за в 2020 году, изменения также внесены.

Поэтому, даже если использовалась программа за 2020 г., необходимо установить новую. Аналогичный функционал доступен и онлайн.

Однако для его использования необходимо авторизоваться в личном кабинете на портале. В офлайн-версии перемещение по вкладкам производится выбором необходимой в вертикальном меню слева. На этой вкладке необходимо:

    Заполнить поле «Номер инспекции». Узнать необходимое значение можно на сайте Налоговой службы, введя свой адрес регистрации в разделе «Определение кода ИФНС и муниципального образования». Указать номер корректировки. Для первой декларации за год он равен «0», затем по возрастающей. Внести код ОКТМО. Выписать его нужно с той же странице, на которой была получена информация о коде ИФНС, из графы «Муниципальное образование». Отметить, к какому типу налогоплательщиков относится составитель. Наемный работник, заполняющий документ для получения вычета по индивидуальным инвестиционным счетам, выбирает пункт «Иное физическое лицо». Выбрать тип дохода, полученного за отчетный период. Указать, лично или через доверенное лицо будет подана декларация.
Рекомендуем прочесть:  Лизинг при покупке квартиры

В этой вкладке требуется заполнить все поля, указав соответствующие сведения о себе.

Единственная графа, которая может вызвать затруднения, — это номер ИНН.

Номер ИНН можно выписать из справки 2-НДФЛ, полученный от работодателя. Второй способ — узнать его на сайте налоговой.

Для этого понадобится перейти в одноименный раздел и указать:

Как оформить налоговый вычет по ИИС. Пошаговая инструкция.

Следующий шаг предназначен для указания налогооблагаемых доходов, которые были за отчетный период.

Именно исходя из них будет формироваться итоговая сумма вычета, ведь она не должна превышать сумму уплаченных в бюджет налогов. Согласно ст. 29, п.4 НК РФ, в декларации допускается не указывать доходы, с которых налог был полностью удержан налоговым агентом (организацией, которая вам эти доходы выплатила), если это не препятствует получению предусмотренных законом налоговых вычетов.

Исходя из этого, можно дать ответ на один из самых популярных среди начинающих инвесторов вопросов: нужно ли указывать в декларации доходы, полученные в форме дивидендов, ведь с них также удерживается налог? Дело в том, что к доходам в виде дивидендов налоговые вычеты вообще не применяются, поскольку они позиционируются, как доходы от долевого участия в организациях (ст. 210, п.3 НК РФ). Соответственно, указание в декларации дивидендов не требуется и не имеет никакого смысла, если брокер добросовестно удержал с них налог.

Совсем другая ситуация с доходами, полученными, к примеру, в виде заработной платы. Если их не указать в декларации, ссылаясь на то, что работодатель с них уже удержал налог, то это будет препятствовать получению налогового вычета (попросту говоря, «вычитать» будет нечего).

Как мы уже писали в начале статьи, ближе к середине года в Личном кабинете появляются сведения о доходах за предыдущий год. В этом случае не только отпадает необходимость получения «бумажных» справок 2-НДФЛ, но и становится доступным автоматическое заполнение в декларации сведений о доходах.

Таким образом, самый трудоемкий шаг по отражению в декларации доходов может быть сведен просто к нажатию одной кнопки. Настоящая магия!

Если же вы, как добросовестный налогоплательщик, решили подать декларацию в начале года, то у вас на руках должны быть заранее подготовленные справки 2-НДФЛ от каждого работодателя.

Декларация 3-НДФЛ – как заполнить для получения инвестиционного налогового вычета

Несмотря на то что такое понятие, как индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), появилось в российском законодательстве только в 2015 г., этот инструмент востребован. Его популярность обусловлена в первую очередь возможностью получить налоговую льготу.

Выбрать ее тип владелец ИИС может самостоятельно. Возможность получения для владельцев ИИС регламентирована пп. 2 и 3 п. ст. 219.1 НК РФ. Из 2 существующих типов уменьшения налоговой нагрузки можно выбрать только один.

Сменить его, не закрывая счет, нельзя. Право на получение вычета имеют только те люди, чей ИИС просуществовал не менее 3 лет.

Выбирая подходящий тип вычета, следует учитывать:

  1. сумму, вносимую на ИИС;
  2. наличие и размер официального дохода;
  3. доходность выбранной стратегии;
  4. сроки инвестирования.

Оформить этот тип вычета может только тот, кто выплачивает НДФЛ по ставке 13%: индивидуальные предприниматели на УСН, лица, не имеющие официального дохода, пенсионеры и т. д. Однако таким способом можно вернуть и налоги на доход от сдачи недвижимости в аренду, операции с ценными бумагами на брокерском счете и т.д.

Несмотря на то что максимально разрешенная для внесения на ИИС в течение года сумма равна 1 млн руб., вычет предоставляется только с 400 тыс. руб. Его размер не может быть более уплаченного за отчетный период налога. можно уже на следующий за внесением средств год, нет необходимости ждать 3 года с момента заключения договора с брокером.

Но если впоследствии закрыть ИИС до истечения этого времени, полученные деньги придется вернуть налоговой службе. Этот тип вычета подойдет 2 категориям инвесторов:

  1. тем, кто не имеет официального дохода;
  2. тем, кто планирует вносить суммы свыше 400 тыс. руб. и владеть счетом более 3 лет.

Для того чтобы вычет этого типа оказался более выгодным, чем ежегодный возврат 52 тыс. руб., необходимо использовать высокодоходные активы и рассматривать длительный срок инвестирования.

Получить прибыль, достаточную, чтобы оправдать выбор этого типа налоговой льготы, за 3 года нельзя.

Рубрики

Наступила весна, и у инвесторов, работающих с индивидуальным инвестиционным счетом по типу А появился вопрос — как оформлять 3 НДФЛ для ИИС в налоговой?Напомню, что с 2015 года у россиян появилась возможность инвестировать в фондовый рынок России через специальный счет у брокера — .Данный счет позволяет получить дополнительную прибыль с помощью экономии на налогах физ.лиц. Можно выбрать один из двух предложенных вариантов:

  1. Налоговый вычет на взносы на ИИС. (Тип А)
  2. Отмена налогов с прибыли полученной на ИИС. (Тип Б)

При выборе второго варианта, брокер при расторжении договора ИИС просто не возьмет с вас налог на прибыль полученной на этом счете. Для этого будет достаточно предъявить брокеру документ из налоговой подтверждающий, что вы не получали налоговый вычет по первому варианту (вычет на взносы).А вот, что касается первого варианта, тут оказывается не все так просто!

Точнее на бумаге все просто: необходимо иметь налогооблагаемую базу (официальный доход с которого платятся налоги) и подать в налоговую пакет документов для получения вычета (3-НДФЛ, 2-НДФЛ и отчет брокера о состоянии ИИС на 31 декабря отчетного года).И вот уже на этапе подготовки документов начинаются сложности! Многие бухгалтерские фирмы, специализирующие на подготовке 3-НДФЛ откровенно не понимают, что вы от них хотите.У меня даже в первый раз поставили суммы взносов на ИИС как мою прибыль, по которой я к тому же не заплатил налоги, из-за чего по итогам я еще остался и должен государству не хилую сумму.Есть еще «специалисты», которые не в курсе, что отчет по 2015 году сейчас сдается по новой форме 3-НДФЛ, и упорно пытаются втиснуть взносы на ИИС в другие графы, из-за чего налоговая не принимает такие отчеты.Кстати, за некорректное заполнение 3-НДФЛ ввели штраф в 500 рублей для налоговых агентов (письмо ФНС России от 18 декабря 2015 № Очень может быть, что по итогам 2016 года, с учетом путаницы по 3 НДФЛ для ИИС, может оказаться, что и на налогоплательщика

Как получить налоговый вычет по ИИС + образец заполнения декларации 3-НДФЛ

Вы открыли ИИС.

Уже внесли средства на счет. Купили акции или облигации. И ваши денежки уже работают и приносят прибыль. Пора получать налоговый вычет.

Как это сделать?В статье мы разберем пошаговый алгоритм действий по получению налогового вычета по инвестиционному счету.

Что, куда и как нужно выполнить, чтобы получить законно причитающихся 13% от суммы внесенных средств на ИИС.Итак, поехали.Вкратце, весь механизм можно описать буквально в несколько шагов.

  1. Предоставление пакета документов по пп.1-2 в налоговую.
  2. Заполнение декларации по форме 3-НДФЛ.
  3. Получение денег.
  4. Сбор необходимых справок и документов.

Начнем по порядку.Содержание

  1. Шаг 4. Приятный — получение денег
  2. Когда подавать декларацию?
  3. Шаг 2.

    Заполнение декларации

  4. Шаг 3.

    Взаимодействие с налоговой

  5. Шаг 1. Сбор документов

По истечении отчетного периода. Если простыми словами, на следующий год.

То есть, налоговый вычет за 2020 год, можно получить начиная с 2020.Один важный момент. Вернуть деньги можно только в течении 3-х лет.

Например за 2020 год можно получать налоговые вычеты в 2020-2021 годах. В 2022 году право на получение денег за 2020 год сгорает.Можно воспользоваться правом на вычет за раз за предыдущие года.

Если вы не подавали ни разу декларации за эти периоды. Например, если вы открыли ИИС в 2015 году. В 2020 заполняем три отдельных документа 3-НДФЛ за 2015-2017 гг.Максимальная сумма возврата напрямую зависит от размера налогов, удержанных с вас в бюджет.

Вы не сможете вернуть больше, чем уплатили.Какие документы понадобятся?Справка о доходах и уплаченных с них налогов по форме 2-НДФЛ.

Получаем на месте работы. Если меняли в течении года место работы или имеете несколько источников дохода, то нужно (но не обязательно) взять несколько справок.Не забываем, что вернуть можно только 13% от суммы внесенных средств. В некоторых случаях достаточно будет справки только с одного места работы.Пример.